Author:
Abstract
Finansal okuryazarlığın amacı, bireyleri mali konularda bilinçli ve bilgili hale getirerek, sağlıklı finansal kararlar almalarını sağlamaktır. Finansal okuryazarlık, bireylerin mali kaynaklarını etkin bir şekilde yönetmelerini ve mali hedeflerine ulaşmalarını sağlar. Tasarruf etme, borç yönetimi, bütçe yapma ve yatırım yapma gibi becerilerin geliştirilmesi kişisel mali sağlığı güçlendirmektedir. Finansal ürünler, yatırımlar, sigortalar ve kredi gibi konularda bilinçli ve bilgili olan bireyler, riskleri değerlendirebilir, getiri ve maliyetleri analiz edebilir ve geleceğe yönelik sağlam kararlar verebilirler. Finansal okuryazar bireyler, sahte yatırım fırsatlarından, kimlik hırsızlığından veya dolandırıcılık girişimlerinden korunmak için daha dikkatli ve bilinçli davranır. Finansal okuryazarlık, bireylerin finansal refahını artırmanın yanı sıra, toplumun genel finansal refahını da geliştirmeyi hedefler. Finansal olarak bilinçli bireyler, ekonomik büyümeyi teşvik eder, aileler ve toplumlar arasındaki gelir eşitsizliklerini azaltmaya yardımcı olur. Bu çalışmada, üniversite öğrencilerinin (5 farklı üniversiteden 65 öğrenci) finansal okuryazarlığa ilişkin görüşleri betimlenmektedir. Araştırmada, üniversite öğrencilerinin finansal okuryazarlık bilgilerine sahip oldukları, temel kavramları bildikleri görülmektedir. Ayrıca kendilerini finans okuryazarı olarak görüp görmedikleri konusunda bir farkındalığa sahip oldukları söylenebilir. Araştırmadan elde edilen bulgulara bir bütün olarak bakıldığında, üniversite öğrencilerinin finans okuryazarlığı düzeyinde yeterli kuramsal bilgiye sahip oldukları ileri sürülebilir. Üniversite öğrencilerinin finansal okuryazarlığa ilişkin önemli buldukları kavramların sahip oldukları bilgi düzeyi ile ilişkili görülebilir. Öğrencilerin çoğunun, kendi bağımsız bütçeleri olmasa da, kendilerine sunulan bütçe miktarı üzerinde düşündükleri, finansal kararlar aldıkları, mümkünse geleceğe yönelik yatırım planları yaptıkları söylenebilir. Finansal okuryazar olup olmama gerekçelerine bir bütün olarak bakıldığında, teknik bilgilerle ilişkilendirildiği, kişisel ve karakteristik özelliklerin ise finansal tutumları belirlediği ileri sürülebilir.
Keywords
Abstract
The purpose of financiall iteracy is to provide individuals with information and know ledge about financial matters, enabling them to make sound financial decisions. Financial literacy enables individuals to effectively manage their financial resources and achieve their financial goals. Skills such as saving, debt management, budgeting, and investing contribute to strengthening of personal financial health. Individuals who possess knowledge about financial products, investments, insurance, andcredit can assess risks, analyze returns and costs, and make informed decisions for the future. Financially literate individuals are more cautious and aware, protecting themselves from fraudulent investment opportunities, identity theft, and scams. Financial literacy aims not only to enhance individuals' financial well-being but also to improve the overall financial welfare of society. Financially literate individuals promote economic growth and can help reduce income inequality among families and communities.This study examines the perspectives of university students regarding financial literacy. The research reveals that university students possess knowledge of financial literacy and are familiar with basic concepts. They also demonstrate awareness of their own financial literacy status. Considering the findings as a whole, it can be argued that university students have sufficient theoretical knowledge in terms of financial literacy. The level of knowledge they possess can be associated with the concepts they consider important in financial literacy. Although most students may not have independent budgets, it can be said that they contemplate the amount of budget available to them, make financial decisions, and, if possible, develop investment plans for the future. When examining the reasons for their financial literacy or lack there of, it can be suggested that technical knowledge plays a role, while personal and characteristic traits shape their financial attitudes.